RIA注册血泪史：实锤避坑指南，ADV到合规，每一步都藏着雷！
本期播客聚焦在美国的金融专业人士如何注册和运营RIA（Registered Investment Adviser）。我们深入探讨了从最初的Form ADV填写到后续年度合规检查过程中可能遇到的各种“坑”和实际操作中的解决办法。,
我们将通过真实案例，详细阐述在Form ADV填写时哪些细节最容易出错，费率结构如何描述才能避免合规风险，以及年度合规检查中客户档案管理、广告宣传、员工管理等方面的易错点和应对策略。旨在为在美国展业的中文Financial Professional提供一份实用的RIA注册与合规实战指南。
案例：一位在美国的华人CFP，在自行注册RIA时，因对Form ADV中“Disclosure”部分的理解偏差，遗漏了早期一个轻微的监管小事件，导致申请被监管机构暂停并进行详细调查，耗费数月时间和精力才得以解决。这个问题本可以在提交Form ADV前通过专业人士的审查完全避免。
本期干货：
- Form ADV填写中，哪些细节容易被忽略但后果严重？
- 如何清晰描述复杂的费率结构以满足合规要求？
- 年度合规检查中，监管机构最常关注哪些文件和流程？
- 客户档案管理有哪些硬性规定必须遵守？
- 如何确保你的营销材料和广告宣传符合SEC的严格要求？
- 员工行为管理在RIA合规中扮演什么角色？
- 犯了小错误，如何在合规检查中坦诚沟通并降低风险？
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